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Departamento de Conformidade O que é um Departamento de Conformidade O departamento de conformidade dentro de uma empresa de corretagem, instituição bancária ou financeira destina-se a garantir o cumprimento de todas as leis, regras e regulamentos aplicáveis. Dependendo do negócio da instituição financeira, essas funções podem variar desde o acompanhamento da atividade comercial, prevenindo os conflitos de interesse e garantindo o cumprimento das normas em corretoras para prevenir o branqueamento de capitais e a potencial evasão fiscal em grandes bancos. DISPOSIÇÃO DO Departamento de Conformidade Como uma força policial interna das firmas, é improvável que o departamento de conformidade seja a unidade mais popular em uma empresa. No entanto, um departamento de conformidade competente é de extrema importância na manutenção da integridade e da reputação das empresas. As demandas de conformidade para a maioria das empresas financeiras aumentaram significativamente a supervisão regulatória na sequência da crise de crédito de 2008. Isso levou ao aumento da demanda por pessoal de conformidade experiente. Embora os custos de conformidade tenham aumentado nos últimos anos, os custos de não conformidade - mesmo que inadvertidamente - possam ser muito maiores para uma instituição financeira. O incumprimento pode levar a duras multas monetárias, sanções legais e regulamentares e perda de reputação. Membros do Departamento de Conformidade O departamento de conformidade geralmente possui uma ampla gama de funções e responsabilidades dentro de uma empresa. A conformidade, de uma forma ou de outra, também deve ser confirmada por quase todos os funcionários da empresa. Cada escritório possui um gerente responsável pela supervisão do escritório. Escritórios maiores podem ter um oficial de conformidade, cujo único trabalho é ajudar a manter a conformidade das filiais com os regulamentos da indústria e da empresa. Tanto o gerente quanto o responsável pela conformidade são obrigados a ter uma licença especial que lhes permita atuar em uma capacidade de supervisão. Por exemplo, na indústria de corretagem, esta é a licença geral de supervisão de vendas de valores mobiliários. Estas também são conhecidas como as licenças das séries 9 e 10. Os funcionários da empresa são obrigados a manter a conformidade na atividade do dia-a-dia, especialmente aqueles que têm contato regular com o cliente. Para ajudar a satisfazer isso, as instituições financeiras desenvolveram cursos de educação continuada anual que abrangem os vários tópicos baseados em conformidade. Os indivíduos licenciados também devem manter os requisitos de educação continuada para suas licenças também. Deveres do Departamento de Conformidade O trabalho do departamento de conformidade deve ser proativo dentro da empresa e evitar possíveis ações não conformes antes que as conseqüências ocorram. A conformidade possui um software especial que pode monitorar todas as comunicações de entrada e de saída que os funcionários têm com o público. Os e-mails podem ser marcados se certas palavras-chave ou reclamações forem evidentes. A correspondência escrita geralmente é verificada para garantir que as divulgações apropriadas estejam presentes e que o conteúdo seja adequado. Toda a correspondência escrita, enviada ou enviada por fax, também é fotocopiada e retida pelo departamento de conformidade para referência futura. A conformidade também tem o dever de revisar transações ou atividades para garantir que não haja erros ou evidências de irregularidades. O setor bancário, por exemplo, implementou vários guardas seguros para sinalizar automaticamente atividades suspeitas que poderiam ser causadas por fraude ou lavagem de dinheiro. Esses problemas potenciais são encaminhados para o departamento de conformidade para revisão imediata. Inscrição no registro do corretor (IB) Publicado em 20 de fevereiro de 2012 às 10:31 da Felix Shipkevich 0 Introdução Desde 2008, a Comissão de Mercadorias de Mercadorias e Futuros dos Estados Unidos (CFTC) Agência federal independente, impôs vigorosamente novos regulamentos aos mercados de commodities e opções de futuros nos Estados Unidos. Em 2010, a CFTC introduziu novas regras de registro para a introdução de corretores (IBs). De acordo com o Commodities Exchange Act (CEA), aprovado pelo CFTC, os IBs devem se registrar no CFTC. O NFA registra os IBs em conformidade com o regulamento da CFTC. Este guia fornece informações gerais sobre o registro como IB. Não é para ser considerado um conselho legal. Este documento define IBs, e descreve os procedimentos necessários para que indivíduos ou empresas se registrem como IBs com o CFTC. Ele também descreve os IBs que estão isentos de registro. Quem tem que se registrar como um IB Todas as pessoas e organizações que organizam ordens para comprar e vender futuros, opções de futuros e contratos cambiais de câmbio (forex) de varejo devem se registrar com a CFTC nos termos do Commodities Exchange Act (CEA). O registro é específico para a atividade comercial das empresas e garante que as empresas estejam em conformidade com determinados regulamentos governamentais, que existem para proteger o público de práticas fraudulentas ou inseguras. Os IBs são corretores de futuros que solicitam pedidos de compra ou venda de mercadorias em uma data ou preço predeterminado, mas não aceitam dinheiro ou outros ativos de clientes para suportar esses pedidos. Um IB não possui fundos de clientes para margem. Em vez disso, um Futures Commission Merchant (FCM) detém os fundos associados a um IB. A maioria dos IBs e FCMs devem se registrar de acordo com o CEA. Existem algumas condições em que um IB pode ser qualificado para isenção. No entanto, as isenções são altamente específicas e limitadas na aplicação. Após a inscrição na CFTC, os IBs devem se tornar membros da National Futures Association (NFA). A NFA é uma organização auto-reguladora que impõe os requisitos financeiros e de relatórios da CFTC. Além da adesão ao NFA, um IB pode se tornar um membro de um ou mais mercados contratados designados (trocas de commodities). Qual é o processo para se registrar como um IB Um IB deve apresentar um formulário padrão com o NFA enviar uma série de declarações demonstrando o cumprimento dos regulamentos da CFTC e pagar taxas e taxas de inscrição. Este é o formulário de inscrição padrão do NFA8217s, que é usado para várias categorias de registro diferentes. Algumas seções não são específicas para IBs e podem ser ignoradas. O IB de inscrição deve apresentar uma série de documentos de acordo com o formulário. Estes incluem: Divulgações criminais, regulatórias e financeiras Explicação do negócio a ser negociado Informações de contato para firmas e filiais, e para registros de negócios de qualquer empresa registradora de terceiros. Além do Formulário 7-R, os IBs devem enviar uma série de declarações, propostas e políticas para demonstrar a conformidade com os requisitos da CFTC. Estes incluem, mas não estão limitados a, o seguinte: arquivamento financeiro: os IBs devem enviar o Formulário 1-FR ou um relatório FOCUS para demonstrar que a empresa cumpriu os requisitos de capital líquido do NFA8217s de pelo menos 45.000 procedimentos anti-branqueamento de capitais (AML): o A NFA requer procedimentos de AML para evitar que fundos associados a atividades ilegais sejam limpos através de instrumentos de caixa ou transferências de contas duvidosas. Os IBs devem estar conscientes do potencial de lavagem de dinheiro e dar conta de qualquer atividade suspeita sob sua supervisão. Procedimentos de continuidade de negócios e recuperação de desastres (BC-DR). Procedimentos desenvolvidos para garantir que uma empresa continue a operar com uma interrupção mínima quando confrontado com procedimento de materiais promocionais de desastre político, natural ou outro: a NFA exige que os IBs criem políticas de materiais promocionais para eliminar a fraude de solicitação e garantir que as empresas observem padrões elevados de comercial Honrar o procedimento de reclamação do cliente: para processamento, registro e resolução de reclamações de clientes Fonte de ativos: a NFA exige que os IBs forneçam documentação que descreva a fonte dos ativos atuais da firma8217s, a fim de verificar se o capital foi contribuído para operar o negócio , E continuará a ser utilizado para operações comerciais. Cópias de acordos de contraparte. Aplica-se apenas às empresas que conduzem negócios estrangeiros. Principais e Pessoas Associadas (APs) em empresas de futuros Futuros Principais e APs são obrigados a fornecer documentação adicional, incluindo: Formulário 8-R: identifica os Principais APs por informações pessoais, afiliação cambial e documenta qualquer divulgação criminal, regulamentar ou financeira. Também corrobora os requisitos de proficiência. Impressões digitais: um cartão de impressão digital completo, com impressões de todos os 10 dedos. O NFA envia o cartão de impressão digital ao FBI para determinar se o candidato possui um registro criminal. Os candidatos são encorajados a enviar mais de um conjunto de impressões digitais com a aplicação para evitar atrasos na obtenção de conjuntos adicionais, se necessário, para o processamento dos requisitos de Proficiência: para empresas de futuros, prova de que o PrincipalAP passou no exame Série 3 ou equivalente. Principais e Pessoas Associadas (APs) em forex firmas Conclusão do Formulário 7-R. Um formulário on-line que registra o IB como uma empresa forex. Ter pelo menos um dos principais aprovados como requisitos de proficiência de pessoa associada forex: prova de que os PrincipalsAPs passaram os exames das séries 3 e da série 34 ou equivalentes. Não são necessárias taxas adicionais de inscrição para indivíduos atualmente registrados no CFTC ou listados como principal de um registrante CFTC atual. Se um indivíduo está se candidatando como um AP e um Principal, apenas uma taxa de inscrição é necessária. Futuros e IBs forex são responsáveis ​​por diferentes taxas associadas, conforme especificado abaixo. Os candidatos devem pagar uma taxa de inscrição não reembolsável (200), taxas de associação do IB (750) e uma taxa não reembolsável para cada Principal e AP que se aplica (85). As empresas de forex do IB devem pagar a taxa de inscrição (200), taxas de associação do IB (750) e taxa para cada Principal e AP que se aplica (85). Além disso, a empresa forex do IB deve pagar um conjunto separado de taxas de adesão do forex IB (2.500). Se a empresa de forex já é um membro da NFA, a empresa é cobrada 1.750. O que empresas ou indivíduos estão isentos de registro. Uma empresa ou indivíduo pode estar isento de se registrar como uma empresa se cumprir uma das seguintes qualificações estritas: Já está registrado como Comerciante da Comissão de Futuros (FCM) Manipular transações somente para pessoas de propriedade (ou seja, Empresa em si, afiliados, altos executivos ou diretores) Se a empresa não é baseada nos EUA, apenas negocia com residentes não norte-americanos e envia todas as negociações para um FCM. No Shipkevich PLLC, os clientes de equilíbrio8217 precisam com exigências de reguladores8217 é o orgulho e marca registrada de nossa empresa. Se você tiver dúvidas sobre os procedimentos discutidos neste memorando, ou gostaria que nossa assistência atendesse à conformidade regulamentar, entre em contato com nossos advogados.